business お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

私たちは、お客様の最善の利益を第一に考えることを、すべての業務の基本としています。

保険を通じてお客様とご家族の安心を支えるために、「お客様にとって何が最も良いか」を判断のよりどころとします。

この「お客様の最善の利益を第一に考える」という姿勢は、「フィデューシャリー・デューティー（Fiduciary Duty）」と呼ばれ、金融庁もこれを「顧客本位の業務運営に関する原則」として定めています。このページでお伝えする方針は、当社がこの考え方をどのように実践していくかを示すものです。

当社は創業以来、行動指針に基づき、常にお客様の立場に立った業務運営を実践してまいりました。これまでの取組をより明確なものとし、今後も継続していくため、次の方針を定めFD宣言として公表します。

当社の基本姿勢（行動指針）

• 私たちは、法令を遵守し、企業が本来果たさなければならない社会的責任とは何かを常に考え、平和で思いやりのある世の中の構築に向かって行動します。
• 私たちは、個人の尊厳を重んじ、その能力を最大限に引き出せる組織と環境を整え、一人ひとりが既成概念に囚われない柔軟な発想を持ってお客様のために行動します。
• 私たちは、常にお客様の立場に立って、スタッフ全員が明るく笑顔でお客様と接し、お客様のご要望に沿った提案型営業に力を注ぎ、安心・満足して頂けるクオリティの高いサービスをお届けします。
• 私たちは、お客様をビジネスの中で最も重要なステークホルダーと考え、お客様あっての私達であって、決してその逆では無い事を肝に銘じ、目先の利益に囚われない、血の通った最高品質のサービスを提供します。

当社は、この行動指針を実践するため、お客様に安心してお任せいただけるよう、次の8つの方針を掲げます。

1．お客様の最善の利益を第一に

当社は、高い専門性と職業倫理を持って、お客様に誠実かつ公正に対応します。お客様にとって何が最も適切かを常に考え、長期にわたる信頼関係を築いてまいります。

2．お客様のご意向に沿ったご提案

当社は、東京海上日動火災保険株式会社の専属代理店として同社の損害保険商品を取り扱うとともに、東京海上日動あんしん生命保険株式会社の生命保険商品を取り扱っています。
ご提案にあたっては、お客様のご意向、ご家族の構成や生活環境、事業の内容、保険に関する知識やご経験、現在のご加入内容などを丁寧にうかがいます。そのうえで、お客様にふさわしい補償内容・商品・サービスをご提案し、なぜそれをおすすめするのかを分かりやすくご説明します。必要性の低い補償や、過度な補償を安易におすすめすることはありません。

3．重要な情報を分かりやすく

保険商品の内容、補償の範囲、保険料、主な支払いの条件、保険金をお支払いできない場合など、お客様のご判断に必要な情報を分かりやすくご説明します。
当社が取り扱う商品の中に複数のプランや選択肢がある場合には、それぞれの違いを比較してご検討いただけるよう努めます。

4．利益相反の適切な管理

お客様の利益と、当社または役職員の利益とが相反する可能性を、適切に管理します。手数料や販売目標などを理由に、お客様のご意向に反する商品をおすすめすることはありません。

5．ご契約後の継続的なフォロー

当社は、ご契約をもってお客様との関係が終わるとは考えていません。ご契約内容の確認や見直し、保険金・給付金のご請求手続きなどについて、継続的かつ丁寧に対応します。

万一、事故や災害が発生した際には、お客様の不安やご負担を少しでも軽くできるよう、迅速かつ親身に対応します。

6．お客様の声を活かした業務改善

お客様からお寄せいただいたご意見、ご要望、苦情、お褒めの言葉などを真摯に受け止め、社内で共有します。そして、業務の改善とより良いサービスの提供に活かしてまいります。

7．役職員の教育と適切な業務運営

商品知識、法令遵守、事故対応、お客様情報の管理などの研修を継続的に実施します。販売実績だけに偏ることなく、お客様への対応品質やご契約後のフォローを重視した業務運営に努めます。

8．取組状況の確認と方針の見直し

本方針に基づく取組の状況を、社内会議などを通じて定期的に確認・評価します。社会環境やお客様のニーズ、法令・制度などの変化を踏まえ、必要に応じて本方針を見直します。

制定日：2026年7月1日
株式会社城北保険サービス
代表取締役　渡邊 富美雄